Постановление Коллегии Администрации Кемеровской области от 12.08.2009 № 353
О порядке размещения средств областного бюджета на банковские депозиты
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ КЕМЕРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ КОЛЛЕГИЯ АДМИНИСТРАЦИИ КЕМЕРОВСКОЙ ОБЛАСТИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ Утратилo силу - Постановление Коллегии Администрации Кемеровской области от 04.10.2011 г. N 444 от 12.08.09 N 353г. КемеровоО порядке размещения средствобластного бюджета набанковские депозиты (В редакции Постановлений Коллегии Администрации Кемеровской области от 19.03.2010 г. N 117) В соответствии со статьей 236 Бюджетного кодекса РоссийскойФедерации Коллегия Администрации Кемеровской области (В редакцииПостановления Коллегии Администрации Кемеровской областиот 18.01.2010 г. N 12) постановляет: 1. Утвердить прилагаемый Порядок размещения средств областногобюджета на банковские депозиты. (Пункт. Исключен - Постановление Коллегии АдминистрацииКемеровской области от 18.01.2010 г. N 12) 2. Уполномочить главное финансовое управление Кемеровской областина осуществление действий по размещению средств областного бюджета набанковские депозиты в соответствии с действующим законодательством. 3. Департаменту документационного обеспечения АдминистрацииКемеровской области (Т.Н. Вовченко), управлению по работе сосредствами массовой информации Администрации Кемеровской области (С.И.Черемнов) и управлению компьютерных технологий АдминистрацииКемеровской области (С.Л. Мурашкин) обеспечить размещение настоящегопостановления на сайте "Электронный бюллетень Коллегии АдминистрацииКемеровской области" 4. Главному финансовому управлению Кемеровской области (С.Н.Ващенко) разместить настоящее постановление винформационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте главногофинансового управления Кемеровской области (http:/www.ofukem.ru). 5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить назаместителя Губернатора Кемеровской области (по финансам) - начальникаглавного финансового управления Кемеровской области С.Н. Ващенко. Губернатор Кемеровской области А.М. Тулеев УТВЕРЖДЕН постановлением Коллегии Администрации Кемеровской области от 12 августа 2009 г. N 353 Порядок размещения средств областного бюджета на банковские депозиты (В редакции Постановлений Коллегии Администрации Кемеровской области от 19.03.2010 г. N 117) I. Общие положения 1. Настоящий Порядок размещения средств областного бюджета набанковские депозиты (далее-Порядок) разработан в соответствии стребованиями бюджетного законодательства Российской Федерации иустанавливает организацию деятельности главного финансового управленияКемеровской области при размещении средств областного бюджета набанковские депозиты. 2. На банковские депозиты могут размещаться средства областногобюджета в пределах временно свободного остатка, не востребованного дляфинансирования бюджетных обязательств в течение срока размещения. Определение временно свободного остатка средств областногобюджета с учетом своевременного и полного финансирования расходовобластного бюджета осуществляется главным финансовым управлениемКемеровской области. 3. Решение о размещении средств областного бюджета на банковскиедепозиты, объеме средств областного бюджета и сроках размещения набанковские депозиты принимается Коллегией Администрации Кемеровскойобласти. II. Условия размещения средств областного бюджета на банковскиедепозиты 4. Условия размещения средств областного бюджета определяютсяглавным финансовым управлением Кемеровской области с учетом следующихтребований: 4.1. Срок размещения средств областного бюджета не можетпревышать шести месяцев. 4.2. Объем средств областного бюджета, размещаемых на банковскиедепозиты кредитной организации, должен соответствовать лимитуразмещения, рассчитываемому в соответствии с Порядком расчета длякредитной организации лимита размещения средств областного бюджета набанковские депозиты согласно приложению к настоящему Порядку. (Пункт исключен - Постановление Коллегии АдминистрацииКемеровской области от 19.03.2010 г. N 117) 4.3. Предоставление кредитной организацией ежемесячной отчетностио своем финансовом состоянии. III. Порядок размещения средств областного бюджета на банковскиедепозиты 5. Отбор кредитных организаций для размещения средств областногобюджета на банковские депозиты (далее - размещение средств областногобюджета) осуществляется путем проведения открытого конкурса (далее -конкурс) в соответствии с требованиями Федерального закона от21.07.2005 N 94-ФЗ "О размещении заказов на поставки товаров,выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальныхнужд". 6. Участниками конкурса могут быть только кредитные организации,выполняющие следующие требования: а) наличие у кредитной организации генеральной лицензииЦентрального банка Российской Федерации на осуществление банковскихопераций; б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала)в размере не менее 5 млрд. рублей на последнюю отчетную дату, срокпредставления отчетности на которую в Центральный банк РоссийскойФедерации уже наступил; в) наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочнойкредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговыхагентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс"(Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ва3" по классификациирейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's InvestorsService); г) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженностипо банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средствобластного бюджета; д) участие кредитной организации в системе обязательногострахования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации всоответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физическихлиц в банках Российской Федерации". 7. Конкурс проводится по отдельным лотам с различными объемами исроками размещения средств областного бюджета, по каждому лоту поитогам конкурса определяется кредитная организация - победительконкурса. С победителем конкурса главное финансовое управление Кемеровскойобласти заключает государственный контракт - предварительный договорна размещение средств областного бюджета на банковские депозиты (далее- государственный контракт) с заключением впоследствии договорабанковского депозита. 8. Главное финансовое управление Кемеровской области осуществляетмониторинг финансовых показателей кредитной организации- победителяконкурса в течение всего срока действия государственного контракта. 9. Размещение средств областного бюджета на банковские депозитыосуществляется на основании государственного контракта и договорабанковского депозита. Главное финансовое управление Кемеровской области перечисляетсредства областного бюджета, подлежащие размещению, на счет кредитнойорганизации в срок, установленный договором банковского депозита. 10. Возврат суммы депозита и уплата процентов, начисленных насумму депозита, производится кредитной организацией в день возвратасредств на единый счет областного бюджета, открытый УправлениюФедерального казначейства по Кемеровской области в соответствии среквизитами, указанными в государственном контракте и договоребанковского депозита. Заместитель Губернатора Кемеровской области (по финансам) - начальник главного финансового управления Кемеровской области С.Н. Ващенко Порядок расчета для кредитной организации лимита размещения средств областного бюджета на банковские депозиты 1. Общие положения 1.1. Настоящий Порядок разработан в целях ограничения совокупногообъема средств областного бюджета, размещаемых на банковские депозитыв одной кредитной организации, путем установления для кредитныхорганизаций лимитов. 1.2. Лимит размещения средств областного бюджета на банковскиедепозиты - максимально допустимая совокупная сумма, в пределах которойсредства областного бюджета могут размещаться на банковские депозиты водной кредитной организации (далее - лимит на средства). 1.3. Лимит на средства рассчитывается для каждой кредитнойорганизации, участвующей в конкурсе. 2. Расчет лимита на средства 2.1. Лимит на средства для i-й кредитной организациирассчитывается по следующей формуле: Lim ai = ri * Ki, где Lim ai - лимит на средства для i-той кредитной организации, вмиллионах рублей; ri - рейтинговый коэффициент i-той кредитной организации, равный: 1,0 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочнойкредитоспособности не ниже уровня "BBB+" по классификации рейтинговыхагентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс"(Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Baa1" по классификациирейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's InvestorsService) и обладает собственными средствами (капиталом) в размере неменее 90 млрд. рублей на день расчета лимита средств; 0,75 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочнойкредитоспособности не ниже уровня "BBB" по классификации рейтинговыхагентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс"(Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Baa2" по классификациирейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's InvestorsService); 0,5 - если i-тая кредитная организация имеет рейтинг долгосрочнойкредитоспособности уровня "BBB-" или "BB+" по классификациирейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт эндПурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Baa3" или "Ba1" поклассификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody'sInvestors Service); 0,25 - если i-тая кредитная организация имеет рейтингдолгосрочной кредитоспособности уровня "BB" или "BB-"по классификациирейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт эндПурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Ba2" или "Ba3" по классификациирейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's InvestorsService); Ki - размер собственных средств (капитала) i-й кредитнойорганизации на дату расчета, в миллионах рублей. Показатели и округляются с точностью до целого числа. Округлениепроизводится по правилам математического округления, а именно: вслучае, если первый знак после запятой больше или равен 5, целая частьчисла увеличивается на единицу, в случае, если первый знак послезапятой меньше 5, целая часть числа не изменяется. Если кредитная организация имеет рейтинги долгосрочнойкредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговымиагентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочнойкредитоспособности принимается наивысший из присвоенных. 2.2. Для расчета лимита на средства используются: а) информация на дату расчета о размере собственных средств(капитала) i-й кредитной организации; б) данные о рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-йкредитной организации. ПРИЛОЖЕНИЕ N 1 к Порядку размещения средств областного бюджета на банковские депозиты Типовая форма генерального соглашения о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты (государственный контракт) г. Кемерово "____" ___________ 200_ г. Главное финансовое управление Кемеровской области, именуемое вдальнейшем "Вкладчик", в лице _______________________________________, (должность, Ф.И.О.)действующего на основании ___________________________________________,и ____________________________________________________________________ (наименование кредитной организации)именуемый (ая) в дальнейшем "Кредитная организация", в лице_____________________________________________________________________, (должность, Ф.И.О.)действующего(ей) на основании ____________________________________,именуемые в дальнейшем "Стороны", по итогам открытогоконкурса/аукциона (протокол N ___ от___________) заключили настоящийгосударственный контракт о размещении средств областного бюджета набанковские депозиты (далее - Генеральное соглашение) о нижеследующем: 1. Предмет Генерального соглашения Предметом настоящего Генерального соглашения является участиеКредитной организации в размещении средств областного бюджета набанковские депозиты. Подача заявки на заключение договора банковского депозита,проведение отбора заявок, заключение договоров банковского депозита,перечисление средств областного бюджета на основании договоровбанковского депозита для размещения на депозитном счете и исполнениедоговоров банковского депозита осуществляются в соответствии спостановлением Коллегии Администрации Кемеровской области от__________N _____ "О порядке размещения средств областного бюджета на банковскиедепозиты" (далее - постановление Коллегии Администрации Кемеровскойобласти) и положениями настоящего Генерального соглашения. Депозит (сумма депозита) - средства областного бюджета,перечисленные Вкладчиком на депозитный счет. 2. Общие условия 2.1. Настоящее Генеральное соглашение заключается Вкладчиком сКредитной организацией, соответствующей требованиям, установленнымпостановлением Правительства Российской Федерации от 29.03.2008 N 227и постановлением Коллегии Администрации Кемеровской области. 2.2. Размещение средств областного бюджета на банковские депозитыв Кредитной организации осуществляется в пределах лимита на размещениесредств областного бюджета, под которым понимается максимальнодопустимая совокупная сумма, в пределах которой средства областногобюджета могут размещаться на банковских депозитах в одной кредитнойорганизации (далее - лимит на средства). Лимит на средства рассчитывается Вкладчиком в порядке,утвержденном постановлением Коллегии Администрации Кемеровскойобласти. 2.3. Договор банковского депозита заключается в случае, еслипредлагаемая в заявке процентная ставка выше либо равна ставкеотсечения, определенной в результате отбора заявок. Договоры банковского депозита заключаются по процентным ставкам,указанным в заявках, и на суммы, соответствующие лимитам размещениясредств областного бюджета для каждой кредитной организации, с учетомразмещаемого объема средств областного бюджета. Кредитная организация подписывает и представляет Вкладчикудоговор банковского депозита в срок не позднее 2 рабочих дней со дняполучения его от Вкладчика. Перечисление суммы депозита осуществляется после заключениядоговора банковского депозита. 2.4. Кредитная организация для учета перечисленных сумм депозитовоткрывает Вкладчику депозитный счет. Депозитный счет - счет для учета средств областного бюджета,перечисленных Кредитной организации на основании договора банковскогодепозита. 3. Порядок перечисления и возврата депозитов 3.1. Вкладчик перечисляет Кредитной организации сумму депозита вразмере, установленном договором банковского депозита. 3.2. Сумма депозита перечисляется Вкладчиком на корреспондентскийсчет Кредитной организации _________________________, открытый в (реквизиты счета)________________________________________________________ подразделении(наименование подразделения Центрального банка Российской Федерации)Центрального банка Российской Федерации. 3.3. По истечении срока, установленного договором банковскогодепозита, либо при наступлении дня возврата депозита по инымоснованиям Кредитная организация возвращает Вкладчику сумму депозита вполном объеме в день возврата, установленный договором банковскогодепозита, либо в день возврата депозита по иным основаниям. В случае, если день возврата депозита не является рабочим днем,Кредитная организация возвращает депозит в первый следующий за нимрабочий день. 3.4. Кредитная организация в день возврата депозита Вкладчикуперечисляет сумму депозита на счет Вкладчика _______________________. (реквизиты счета) Обязательства Кредитной организации по возврату Вкладчикудепозита считаются исполненными в момент зачисления суммы депозита насчет Вкладчика, указанный в настоящем пункте. 4. Порядок начисления и уплаты процентов на сумму депозита 4.1. Кредитная организация начисляет Вкладчику на сумму депозитапроценты в размере, установленном договором банковского депозита. Проценты на сумму депозита начисляются со дня, следующего за днемзачисления депозита на корреспондентский счет Кредитной организации,указанный в пункте 3.2 настоящего Генерального соглашения, по деньвозврата депозита, установленный договором банковского депозита, либодень возврата депозита по иным основаниям, исходя из количествакалендарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). 4.2. Кредитная организация уплачивает Вкладчику начисленные насумму депозита проценты в срок не позднее дня возврата суммы депозита,установленного договором банковского депозита, либо дня возвратадепозита по иным основаниям. В случае, если день возврата суммыдепозита не является рабочим днем, проценты на сумму депозитауплачиваются Кредитной организацией в первый следующий за ним рабочийдень. 4.3. Кредитная организация перечисляет начисленные на суммудепозита проценты на счет Вкладчика _______________________________. (реквизиты счета) Обязательства Кредитной организации по уплате Вкладчикуначисленных на сумму депозита процентов считаются исполненными вмомент зачисления суммы процентов на счет Вкладчика, указанный внастоящем пункте. 5. Права и обязанности Вкладчика 5.1. Права Вкладчика: 5.1.1. Запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимыедля выполнения условий настоящего Генерального соглашения. 5.1.2. Досрочно расторгнуть договор банковского депозита ипотребовать возврата суммы депозита и причитающихся процентов на датувозврата с сохранением процентной ставки неизменной. 5.1.3. По истечении срока возврата депозита и уплаты начисленныхна сумму депозита процентов, установленных договором банковскогодепозита, получить от Кредитной организации депозит и начисленные насумму депозита проценты. 5.2. Обязанности Вкладчика: 5.2.1. По итогам отбора заявок заключить с Кредитной организациейдоговор банковского депозита. 5.2.2. На основании договора банковского депозита перечислить накорреспондентский счет Кредитной организации, указанный в пункте 3.2настоящего Генерального соглашения, сумму депозита. 5.2.3. Требовать от Кредитной организации досрочного возвратасумм Депозитов и уплаты начисленных процентов на суммы депозитов водном из следующих случаев: а) кредитная организация перестает соответствовать требованиям вчасти рейтинга долгосрочной кредитоспособности; б) просрочка исполнения Кредитной организацией обязательств повозврату депозита и начисленных на сумму депозита процентов поотдельному договору банковского депозита составляет более 2 (двух)рабочих дней со дня возврата депозита, установленного соответствующимдоговором банковского депозита. 5.2.4. В случае нарушения Кредитной организацией условийнастоящего Генерального соглашения принимать меры, предусмотренныеусловиями настоящего Генерального соглашения, а также обратиться вподразделение Центрального банка Российской Федерации, с которымзаключено дополнительное соглашение к договору корреспондентскогосчета, указанного в пункте 3.2 настоящего Генерального соглашения, стребованием о проведении списания в бесспорном порядке в пользуВкладчика суммы просроченной задолженности Кредитной организации повозврату депозита и уплате начисленных на сумму депозита процентов инеустойки (пени) с корреспондентского счета Кредитной организации,открытого в подразделении Центрального банка Российской Федерации, наосновании инкассового поручения Вкладчика без распоряжения владельцасчета в соответствии с дополнительным соглашением к договорукорреспондентского счета, заключенным Кредитной организацией сподразделением Центрального банка Российской Федерации согласно пункту3.2 настоящего Генерального соглашения. 6. Права и обязанности Кредитной организации 6.1. Права Кредитной организации: запрашивать у Вкладчика сведения, необходимые для выполненияусловий настоящего Генерального соглашения. 6.2. Обязанности Кредитной организации: 6.2.1. После принятия Коллегией Администрации Кемеровской областирешения о размещении средств областного бюджета на банковский депозитподать в установленной форме заявку на заключение договора банковскогодепозита. 6.2.2. По итогам отбора заявок в установленные постановлениемКоллегии Администрации Кемеровской области сроки заключить сВкладчиком договор банковского депозита. 6.2.3. На основании договора банковского депозита открытьВкладчику депозитный счет и письменно сообщить Вкладчику номероткрытого депозитного счета не позднее следующего рабочего дня со дняего открытия. 6.2.4. В день возврата депозита, установленный договоромбанковского депозита, возвратить Вкладчику депозит и уплатитьначисленные на сумму депозита проценты. 6.2.5. Досрочно возвратить Вкладчику депозит и уплатитьначисленные на сумму депозита проценты в случаях, указанных вподпунктах 5.1.2 и 5.1.3 настоящего Генерального соглашения. Проценты начисляются Кредитной организацией исходя из количествадней, в течение которых Кредитная организация фактически пользоваласьденежными средствами, привлеченными на депозит. 6.2.6. Заключить в 2-недельный срок с момента вступления в силунастоящего Генерального соглашения с Центральным банком РоссийскойФедерации дополнительное соглашение к договору корреспондентскогосчета Кредитной организации о предоставлении права Вкладчику насписание Центральным банком Российской Федерации в пользу Вкладчикаденежных средств с корреспондентского счета Кредитной организации наосновании поручения Вкладчика без распоряжения владельца счета вслучае нарушения Кредитной организацией обязательств по возвратудепозитов, уплате начисленных на суммы депозитов процентов и неустоек(штрафы, пени) и представить Вкладчику копию указанногодополнительного соглашения в течение 3 (трех) рабочих дней с моментаего заключения. 7. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств 7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполненияобязательств по настоящему Генеральному соглашению Стороны несутответственность в соответствии с законодательством РоссийскойФедерации. 7.2. Стороны не несут ответственности за неисполнениеобязательств по настоящему Генеральному соглашению, обусловленноедействием обстоятельств непреодолимой силы, определяемых всоответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации. 7.3. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящегоГенерального соглашения, связанных с возвратом Вкладчику депозита иуплатой Вкладчику начисленных на сумму депозита процентов, Кредитнаяорганизация обязана уплатить Вкладчику неустойку (пеню). Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией за каждыйдень просрочки возврата Вкладчику депозита и уплаты Вкладчикуначисленных на сумму депозита процентов начиная со дня, следующего заднем возврата депозита и уплаты процентов на сумму депозита,определенного договором банковского депозита, до дня фактическогоисполнения обязательств по договору банковского депозита включительно. Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией в размередвойной ставки рефинансирования Центрального банка РоссийскойФедерации, действующей на день нарушения Кредитной организациейусловий настоящего Генерального соглашения, от суммы неисполненныхобязательств по возврату Вкладчику депозита и уплаты Вкладчикуначисленных на сумму депозита процентов. Уплата неустойки (пени) не освобождает Кредитную организацию отвыполнения обязательств по настоящему Генеральному соглашению. Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией на счетВкладчика_____________________________________________________________ (реквизиты счета)не позднее рабочего дня, следующего за днем фактического исполненияобязательств по договору банковского депозита. Обязательства Кредитной организации по уплате Вкладчикуначисленной неустойки (пени) считаются исполненными в моментзачисления суммы пени на счет Вкладчика, указанный в настоящем пункте. 7.4. В случае отказа Кредитной организацией от заключения(подписания) договора банковского депозита на условиях и в сроки,установленные настоящим Генеральным соглашением, Кредитная организацияобязана уплатить Вкладчику штраф в размере одной десятой от суммыдепозита, для размещения которой заключается договор банковскогодепозита. Сумма штрафа уплачивается Кредитной организацией на счетВкладчика_____________________________________________________________ (реквизиты счета)не позднее дня, указанного Вкладчиком в предъявляемом требовании. Обязательства Кредитной организации по уплате Вкладчику штрафасчитаются исполненными в момент зачисления суммы штрафа на счетВкладчика, указанный в настоящем пункте. Помимо этого, отказ Кредитной организации от заключения(подписания) договора банковского депозита на условиях и в сроки,установленные настоящим Генеральным соглашением, влечет за собойрасторжение Генерального соглашения. 8. Порядок разрешения споров Все споры или разногласия, возникающие по настоящему Генеральномусоглашению или в связи с ним, разрешаются путем переговоров междуСторонами. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путемпереговоров, они подлежат разрешению в Арбитражном суде Кемеровскойобласти. 9. Срок действия Генерального соглашения 9.1. Настоящее Генеральное соглашение вступает силу с "__" 20__г.и действует по "_ " 20__г. (Настоящее Генеральное соглашение может быть заключено на срок неболее 3 (трех) лет). 9.2. При наступлении событий, предусмотренных пунктами 5.1.2,5.2.3, 6.2.5 и 7.4 настоящего Генерального соглашения, действиенастоящего Генерального соглашения прекращается в день, указанныйВкладчиком в предъявляемом требовании. 10. Прочие условия 10.1. Кредитная организация не вправе уступать свои права иобязанности по настоящему Генеральному соглашению третьей стороне. 10.2. Условия договоров банковского депозита, заключенных всоответствии с настоящим Генеральным соглашением, а также любаяинформация, предоставляемая каждой из Сторон в связи с исполнениемнастоящего Генерального соглашения, являются конфиденциальными. 10.3. В течение 2 (двух) рабочих дней с момента вступления в силунастоящего Генерального соглашения Стороны направляют друг другуперечни лиц, уполномоченных на обмен информацией или документами воисполнение настоящего Генерального соглашения. Перечень уполномоченных лиц должен содержать, в частности,фамилии, имена, отчества сотрудников Сторон, номера телефонов,телефаксов и адреса электронной почты, а также указание на видинформации (документов), право на получение или направление(подписание) которой имеет каждый из включенных в переченьсотрудников. 10.4. Стороны обязуются своевременно уведомлять друг друга обизменении своего адреса (места нахождения), а также об измененииперечня уполномоченных лиц, указанных в пункте 10.3 настоящегоГенерального соглашения. 10.5. Настоящее Генеральное соглашение составлено на ___ листах в2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одномуэкземпляру для каждой из Сторон. 10.6. Вкладчик передает копию подписанного Генеральногосоглашения в Управление Федерального казначейства по Кемеровскойобласти. 11. Реквизиты Сторон----------------------------------------------------------------------| Вкладчик: | || главное финансовое управление | _______________________________ || Кемеровской области | (полное наименование кредитной || | организации) ||-------------------------------+------------------------------------|| | ||-------------------------------+------------------------------------|| Почтовый адрес: 650099, г. | Почтовый адрес: || Кемерово, пр. Советский, д.58 | ||-------------------------------+------------------------------------|| ИНН | ИНН || 4200000630 | ||-------------------------------+------------------------------------|| БИК | КПП || 043207001 | ||-------------------------------+------------------------------------|| КПП | БИК ||-------------------------------+------------------------------------|| Тел/Факс: 32-31-24/36-61-47 | Факс: |---------------------------------------------------------------------- Раздел 12. Адреса и подписи Сторон Главное финансовое управление _______________________________ Кемеровской области (полное наименование кредитной организации) Почтовый адрес: 650099, г. Почтовый адрес: Кемерово, пр. Советский, д.58 ________________________________ _______________________________ (должность) (должность) ________________________________ _______________________________ (Ф.И.О.) (Ф.И.О.) М.П. М.П. ПРИЛОЖЕНИЕ N 2 к Порядку размещения средств областного бюджета на банковские депозиты Информационное сообщение о лимитах размещения средств областного бюджета на банковские депозиты 1. ______________________________________________________________ (наименование кредитной организации - получателя информационного сообщения) 2. ______________________________________________________________ (дата проведения отбора заявок) 3. ______________________________________________________________ (лимит на средства, рассчитанный для данной кредитной организации, млн. рублей) 4.______________________________________________________________________ (лимит на заявку, рассчитанный для данной кредитной организации, млн. рублей) Исполнитель, осуществляющий _________________ расчет лимитов Ф.И.О. тел. ПРИЛОЖЕНИЕ N 3 к Порядку размещения средств областного бюджета на банковские депозиты Заявка на заключение договоров банковского депозита ___________________________________________________ (полное наименование кредитной организации) N ____ от "__" ____ 20__ г. Дата проведения отбора заявок кредитных организаций "__" ____20__ г. Максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых набанковские депозиты, ________________ млн. рублей. Минимальная процентная ставка размещения средств областногобюджета на банковские депозиты ___%. Срок размещения (включая дату размещения и дату возврата средств)______________________________________. Настоящим __________________________________ (_________________) (официальные полное и сокращенное наименования кредитнойорганизации) генеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации наосуществление банковских операций ___________________________________; (дата выдачи и номер) юридический адрес: _____________________________________________; почтовый адрес для получения корреспонденции: ________________________________________________________________________________________; платежные реквизиты: ____________________________________________ (номер корреспондентского счета кредитной организации в ГУ по Кемеровской области, БИК, ИНН, КПП) размер собственных средств (капитала) ________________________________________________________________________________________________; (в млн. рублей, на последнюю отчетную дату, срок представления отчетности на которую уже наступил) рейтинги долгосрочной кредитоспособности ________________________ (все присвоенные рейтинги_____________________________________________________________________; по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings, Standard & Poor's, Moody's Investors Service) просроченная задолженность по банковским депозитам, ранееразмещенным в кредитной организации за счет средств областного бюджета___________;(есть/нет) участие в системе обязательного страхования вкладов физическихлиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом"О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"__________;(да/нет) сообщает о соответствии требованиям к кредитным организациям, вкоторых могут размещаться средства областного бюджета на банковскиедепозиты, установленным Коллегией Администрации Кемеровской области; предлагает разместить на депозит в_____________________________________________________________________________________________________ (полное наименование кредитной организации)средства областного бюджета в размере ____________________________(___________________________________) (сумма цифрами и прописью)под процентную ставку в размере ______ (__________________) % годовых; (цифрами и прописью) подтверждает, что вся информация, содержащаяся в настоящейзаявке, является полной и достоверной; сообщает, что всю информацию, указанную в настоящей заявке, можнопроверить на следующих сайтах в информационной сети Интернет:________________________________________________________________. (указываются сайты, на которых размещена официальная информация о кредитной организации) Уполномоченное лицо кредитной организации _________/_____________ (подпись) (Ф.И.О.) М.П. Исполнитель: _____________ (подпись) _______________ (должность) _______________ (Ф.И.О) _______________ (телефон, факс) ПРИЛОЖЕНИЕ N 4 к Порядку размещения средств областного бюджета на банковские депозиты Сводный реестр заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита N ________ от "___" __________ 20___ г. Дата проведения отбора заявок кредитных организаций "__" ____20__ г. Максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых набанковские депозиты, ________________ млн. рублей. Минимальная процентная ставка размещения средств областногобюджета на банковские депозиты ___%. ------------------------------------------------------------------ | Процентная ставка | Количество | Объем | Объем | | размещения средств | поданных | средств в | средств в | | областного бюджета на | заявок с | поданных | поданных | | банковские | одинаковой | заявках с | заявках | | депозиты, предложенная | процентной | одинаковой | нарастающим | | кредитными | ставкой, | процентной | итогом, | | организациями, % (в | шт. | ставкой, | млн. рублей | | порядке убывания) | | млн. | | | | | рублей | | |------------------------+------------+------------+-------------| | 1 | 2 | 3 | 4 | |------------------------+------------+------------+-------------| | | | | | |------------------------+------------+------------+-------------| | | | | | ------------------------------------------------------------------ Уполномоченное лицо: _____________ _______________ ______________ (должность) (подпись) (Ф.И.О) Исполнитель: _____________ (подпись) ____________ (должность) ____________ (Ф.И.О) ___________(телефон) ПРИЛОЖЕНИЕ N 5 к Порядку размещения средств областного бюджета на банковские депозиты Договор банковского депозита N ___ г. Кемерово " "___________ 20 _ г. Главное финансовое управление Кемеровской области, именуемое вдальнейшем "Вкладчик", в лице _______________________________________, (должность, Ф.И.О.)действующего на основании _________________________________________, и_____________________________________________________________________, (наименование кредитной организации)именуемый (ая) в дальнейшем "Кредитная организация", в лице ______________________________________________________________________________, (должность, Ф.И.О.)действующего (ей) на основании ______________________________________,именуемые в дальнейшем "Стороны", на основании Генерального соглашенияN _____ от " " _______ 20 __ г. (далее - Генеральное соглашение)заключили настоящий Договор банковского депозита (далее - Договор) онижеследующем: 1. Предмет Договора 1.1. Вкладчик перечисляет на корреспондентский счет Кредитнойорганизации в подразделении Центрального банка Российской Федерации,обслуживающем Кредитную организацию (в случае наличия филиалаКредитной организации на территории Кемеровской области -подразделении Центрального банка Российской Федерации, находящемся натерритории Кемеровской области), указанный в пункте 3.2 Генеральногосоглашения, для зачисления на депозитный счет Вкладчика, указанный впункте 1.2 настоящего Договора, денежную сумму в валюте РоссийскойФедерации (далее - депозит) в размере (______________________________) (сумма цифрами и прописью)рублей на срок _______ (________________) дней (далее - срок депозита) (количество дней) Течение срока депозита начинается со дня, следующего за днемзачисления депозита на корреспондентский счет Кредитной организации вподразделении Центрального банка Российской Федерации, обслуживающемКредитную организацию (в случае наличия филиала Кредитной организациина территории Кемеровской области - подразделении Центрального банкаРоссийской Федерации, находящемся на территории Кемеровской области),указанный в пункте 3.2 Генерального соглашения, и заканчивается впоследний день срока, установленного в настоящем пункте. 1.2. Кредитная организация принимает и зачисляет на открытыйВкладчику депозитный счет N _____________________________ поступившуюот Вкладчика денежную сумму. 1.3. Днем возврата депозита является день окончания срокадепозита, указанного в пункте 1.1 настоящего Договора. 1.4. Кредитная организация начисляет и уплачивает Вкладчикупроценты на сумму депозита в размере _____ (___________) % годовых(далее - ставка депозита) от суммы депозита в порядке, установленномГенеральным соглашением. В течение срока депозита ставка депозита, предусмотреннаянастоящим Договором, не может изменяться в сторону уменьшения. 2. Режим работы депозитного счета 2.1. Выписки по депозитному счету Вкладчика выдаются лицам,уполномоченным распоряжаться средствами на депозитном счете, а такжелицам, предъявившим в Кредитную организацию надлежащим образомоформленную доверенность. Кредитная организация по запросу Вкладчика предоставляет выпискупо депозитному счету Вкладчика в течение одного рабочего дня. 2.2. Депозитный счет закрывается при прекращении действиянастоящего Договора. 2.3. За осуществление операций с находящимися на депозитесредствами плата с Вкладчика Кредитной организацией не взимается. 3. Обязанности Кредитной организации 3.1. Кредитная организация начисляет и уплачивает проценты надепозит в размере, установленном в пункте 1.4 настоящего Договора, впорядке, установленном Генеральным соглашением. 3.2. Кредитная организация гарантирует тайну банковского вклада,операций по депозитному счету и сведений о Вкладчике. 3.4. Иные обязанности Кредитной организации установленыГенеральным соглашением. 4. Обязанности Вкладчика 4.1. Вкладчик переводит полную сумму депозита, указанную в пункте1.1 настоящего Договора, для зачисления на депозитный счет в течениеодного рабочего дня, следующего за датой подписания настоящегоДоговора. 4.2. Иные обязанности Вкладчика установлены Генеральнымсоглашением. 5. Срок действия Договора 5.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты поступленияоговоренных в пункте 1.1 настоящего Договора денежных средств накорреспондентский счет Кредитной организации, указанный в пункте 3.2Генерального соглашения, и прекращает свое действие после выполненияКредитной организацией обязательств по возврату депозита и уплатеначисленных процентов. 5.2. В случае непоступления на корреспондентский счет Кредитнойорганизации указанной в пункте 1.1 настоящего Договора суммы депозитав установленный пунктом 4.1 настоящего Договора срок Договор считаетсянезаключенным. 6. Прочие условия Договора 6.1. Все споры или разногласия, возникающие по настоящемуДоговору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров междуСторонами. В случае невозможности урегулирования споров и разногласийпутем переговоров, они подлежат разрешению в Арбитражном судеКемеровской области. 6.2. Ни одна из Сторон не вправе передавать свои права иобязанности по настоящему Договору. 6.3. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящимДоговором, Стороны руководствуются Генеральным соглашением. Во всем, что не предусмотрено Генеральным соглашением, Стороныруководствуются законодательством Российской Федерации. 6.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющихравную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон. 7. Реквизиты и подписи Сторон----------------------------------------------------------------------| Вкладчик: | || главное финансовое управление | _______________________________ || Кемеровской области | (полное наименование кредитной || | организации) ||-------------------------------+------------------------------------|| | ||-------------------------------+------------------------------------|| Почтовый адрес: 650099, г. | Почтовый адрес: || Кемерово, пр. Советский, д.58 | ||-------------------------------+------------------------------------|| ИНН | ИНН || 4200000630 | ||-------------------------------+------------------------------------|| БИК | КПП || 043207001 | ||-------------------------------+------------------------------------|| КПП | БИК ||-------------------------------+------------------------------------|| Тел/Факс: 32-31-24/36-61-47 | Факс: |---------------------------------------------------------------------- ___________________________ _______________________________ ___________________________ _______________________________ (должность) (должность) ___________________________ _______________________________ (Ф.И.О.) (Ф.И.О.) Главный бухгалтер главного Главный бухгалтер кредитной финансового управления организации Кемеровской области ________________________ _______________________________ (Ф.И.О.) (Ф.И.О.) М. П. М. П. ПРИЛОЖЕНИЕ N 6 к Порядку размещения средств областного бюджета на банковские депозиты Сводный реестр договоров банковского депозита, заключенных с кредитными организациями N ____ от "__" ___________ 20 __ г. Дата проведения отбора заявок кредитных организаций "__" ______20__ г. Максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых набанковские депозиты, ____ млн. рублей. Минимальная процентная ставка размещения средств областногобюджета на банковские депозиты ____%. Ставка отсечения ______%. Дата размещения средств областного бюджета на депозиты вкредитных организациях "__" _________ 20__ г. Дата возврата средств областного бюджета с депозитов в кредитныхорганизациях "__" _________ 20__ г.-------------------------------------------------------------------------------------| N | N договора | Наименование | Объем средств | Процентная | Сумма || п/п | банковского | кредитной | областного | ставка | процентов, || | депозита | организации | бюджета, | размещения | подлежащих || | | | подлежащих | средств | уплате по || | | | размещению на | областного | договору || | | | банковский | бюджета на | банковского || | | | депозит в | банковский | депозита, || | | | кредитной | депозит в | рублей || | | | организации, | кредитной | || | | | рублей | организации, | || | | | | % годовых | ||-----+---------------+----------------+---------------+--------------+-------------|| | | | | | ||-----+---------------+----------------+---------------+--------------+-------------|| | | | | | ||-----+---------------+----------------+---------------+--------------+-------------|| | | | | | Итого |------------------------------------------------------------------------------------- Уполномоченное лицо: _________________ ___________ ____________ (должность) (подпись) (Ф.И.О) Исполнитель: _____________ (подпись) _______________ (должность) _______________ (Ф.И.О) _______________ (телефон, факс) УТВЕРЖДЕН постановлением Коллегии Администрации Кемеровской области от 12 августа 2009 г. N 353 Порядок расчета для кредитной организации лимита размещения средств областного бюджета на банковские депозиты 1. Общие положения 1.1. Настоящий Порядок разработан в целях ограничения совокупногообъема средств областного бюджета, размещаемых на банковские депозитыв одной кредитной организации, путем установления для кредитныхорганизаций лимитов. 1.2. Лимит размещения средств областного бюджета на банковскиедепозиты включает: а) максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которойсредства областного бюджета могут размещаться на банковские депозитыв кредитной организации (далее - лимит на средства); б) лимит, в пределах которого кредитная организация вправеподавать заявку в ходе проведения конкретного отбора заявок кредитныхорганизаций на заключение договоров депозита (далее - лимит назаявку). 1.3. Лимит на средства и лимит на заявку рассчитываются длякаждой кредитной организации, с которой главным финансовым управлениемзаключено генеральное соглашение. 1.4. Расчет для кредитной организации лимита размещения средствобластного бюджета на банковские депозиты оформляется по формесогласно приложению к настоящему Порядку. 2. Расчет лимита на средства 2.1. Лимит на средства для i-й кредитной организациирассчитывается по следующей формуле: Lim ai = ri*ki, где Lim ai- лимит на средства для i-й кредитной организации, вмиллионах рублей; ri - рейтинговый коэффициент i-й кредитной организации, равный: 1,0 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочнойкредитоспособности не ниже уровня "BBB+" по классификации рейтинговыхагентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс"(Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Baa1" по классификациирейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's InvestorsService) и обладает собственными средствами (капиталом) в размере неменее 90 млрд. рублей на день расчета лимита средств; 0,75 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочнойкредитоспособности не ниже уровня "BBB" по классификации рейтинговыхагентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс"(Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Baa2" по классификациирейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's InvestorsService); 0,5 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочнойкредитоспособности уровня "BBB-" или "BB+" по классификациирейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт эндПурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Baa3" или "Ba1" поклассификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody'sInvestors Service); 0,25 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочнойкредитоспособности уровня "BB" или "BB-" по классификации рейтинговыхагентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс"(Standard & Poor's) либо уровня "Ba2" или "Ba3" по классификациирейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's InvestorsService); ki - размер собственных средств (капитала) i-й кредитнойорганизации в миллионах рублей по имеющейся в Главном управлении БанкаРоссии по Кемеровской области отчетности на день расчета. Показатели Lim ai и ki округляются с точностью до целого числа.Округление производится по правилам математического округления, аименно: в случае если первый знак после запятой больше или равен 5,целая часть числа увеличивается на единицу, в случае если первый знакпосле запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется. Если кредитная организация имеет рейтинги долгосрочнойкредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговымиагентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочнойкредитоспособности принимается наивысший из присвоенных. 2.2. Для расчета лимита на средства используются: а) информация на дату расчета о размере собственных средств(капитала) i-й кредитной организации; б) данные о рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-йкредитной организации, размещенные на сайтах указанных рейтинговыхагентств в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на датурасчета. 3. Расчет лимита на заявку 3.1. Лимит на заявку для i-й кредитной организации рассчитываетсяпо следующей формуле: Limzi = Limai - di + vi , где Limzi - лимит на заявку для i-й кредитной организации, вмиллионах рублей; di - сумма средств областного бюджета, размещенных и подлежащихразмещению на депозитах в i-й кредитной организации, в миллионахрублей, рассчитываемая по следующей формуле: di = (di,x + di,y + di,z)/1 000 000, где di,x - сумма средств областного бюджета, размещенная на депозитахв iй кредитной организации на начало рабочего дня, предшествующего днюпроведения отбора заявок, в рублях и копейках; di,y - сумма средств областного бюджета, подлежащая размещению надепозиты в i-й кредитной организации в рабочий день, предшествующийдню проведения отбора заявок, в рублях и копейках; di,z - сумма средств областного бюджета, подлежащая размещению надепозиты в i-й кредитной организации в день проведения отбора заявок,в рублях и копейках; vi - сумма средств областного бюджета, размещенных на депозитах вiй кредитной организации и подлежащих возврату, в миллионах рублей,рассчитываемая по следующей формуле: vi = (vi,x + vi,y + vi,z)/1 000 000, где vi,x - сумма средств областного бюджета, размещенных на депозитахв i-й кредитной организации, подлежащих возврату i-й кредитнойорганизацией в рабочий день, предшествующий дню проведения отборазаявок, в рублях и копейках; vi,y - сумма средств областного бюджета, размещенных на депозитахв i-й кредитной организации, подлежащих возврату i-й кредитнойорганизацией в день проведения отбора заявок, в рублях и копейках; vi,z - сумма средств областного бюджета, размещенных на депозитахв i-й кредитной организации, подлежащих возврату i-й кредитнойорганизацией в день перечисления средств i-й кредитной организации поитогам проведенного отбора заявок, в рублях и копейках. Показатели Limzi, di и vi округляются с точностью до целогочисла. Округление производится по правилам математического округления,а именно: в случае если первый знак после запятой больше или равен 5,целая часть числа увеличивается на единицу, в случае если первый знакпосле запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется. Заместитель Губернатора Кемеровской области (по финансам) - начальник главного финансового управления Кемеровской области С.Н. Ващенко ПРИЛОЖЕНИЕ к Порядку расчета для кредитной организации лимита размещения средств областного бюджета на банковские депозиты Расчет для кредитной организации лимита размещения средств областного бюджета на банковские депозиты Дата проведения отбора заявок " " _____________ 20__ г.-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------| N | Наименование | Рейтинг долгосрочной | Рейтинговый | Размер | Лимит на | Расчет лимита на заявки | Лимит || | кредитной | кредитоспособности кредитной | коэффициент | собственных | средства | | на заявки || | организации | организации по классификации | кредитной | средств | (ст. 5 * | | (ст. 7 - ст. 8 || | | рейтингового агентства | организации | (капитала) | ст. 6) | | + ст. 9) || | |--------------------------------------| | кредитной | |---------------------------+-------------------------|| | | "Фитч | "Стандарт | "Мудис | | организации1 | | средства, | средства, | значение | основание || | | Рейтингс" | энд Пурс" | Инвесторс | | | | размещенные | подлежащие | | установления || | | (Fitch- | (Standard & | Сервис" | | | | и подлежащие | возврату | | лимита на || | | Ratings) | Poor's) | (Moody's | | | | размещению | | | заявки, || | | | | Investors | | | | | | | равного нулю || | | | | Service) | | | | | | | ||-------+--------------+-----------+-------------+------------+-------------+--------------+----------+--------------+------------+----------+--------------|| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 ||-------+--------------+-----------+-------------+------------+-------------+--------------+----------+--------------+------------+----------+--------------|| 1 | | | | | | | | | | | ||-------+--------------+-----------+-------------+------------+-------------+--------------+----------+--------------+------------+----------+--------------|| n | | | | | | | | | | | ||-------+--------------+-----------+-------------+------------+-------------+--------------+----------+--------------+------------+----------+--------------|| Всего | | | | | | | | | | | |---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|------------|----------|--------------| ____________________________ ________________/________________ (должность) (подпись) (Ф.И.О.) Исполнитель: ___________ ____________/___________ _______________ (должность) (подпись) (Ф.И.О.) (телефон, факс)