РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
КЕМЕРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ
КОЛЛЕГИЯ АДМИНИСТРАЦИИ КЕМЕРОВСКОЙ ОБЛАСТИ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
Утратило силу – Постановление
Коллегии Администрации Кемеровской
области от 22.07.2016 № 295
от 04.10.11 N 444
г. Кемерово
О порядке размещения средств
областного бюджета на
банковские депозиты
(В редакции Постановлений Коллегии Администрации Кемеровской области
от 06.11.2012 г. N 477)
В соответствии со статьей 236 Бюджетного кодекса Российской
Федерации Коллегия Администрации Кемеровской области
постановляет:
1. Утвердить прилагаемые:
Порядок размещения средств областного бюджета на банковские
депозиты;
Порядок расчета для кредитной организации лимита размещения
средств областного бюджета на банковские депозиты;
Положение о комиссии по размещению средств областного бюджета на
банковские депозиты.
2. Уполномочить главное финансовое управление Кемеровской области
на осуществление действий по размещению средств областного бюджета на
банковские депозиты в соответствии с действующим законодательством.
3. Признать утратившими силу постановления Коллегии Администрации
Кемеровской области:
от 12.08.2009 N 353 "О порядке размещения средств областного
бюджета на банковские депозиты";
от 18.01.2010 N 12 "О внесении изменений в постановление Коллегии
Администрации Кемеровской области от 12.08.2009 N 353 "О порядке
размещения средств областного бюджета на банковские депозиты";
от 19.03.2010 N 117 "О внесении изменений в постановление
Коллегии Администрации Кемеровской области от 12.08.2009 N 353
"О порядке размещения средств областного бюджета на банковские
депозиты".
4. Департаменту документационного обеспечения Администрации
Кемеровской области (Т.Н. Вовченко), главному управлению по работе со
средствами массовой информации Администрации Кемеровской области (А.В.
Горелкин) и департаменту информационных технологий Кемеровской области
(С.Л. Мурашкин) обеспечить размещение настоящего постановления на
сайте "Электронный бюллетень Коллегии Администрации Кемеровской
области".
5. Главному финансовому управлению Кемеровской области (С.Н.
Ващенко) разместить настоящее постановление в
информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте главного
финансового управления Кемеровской области (http:/www.ofukem.ru).
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на
заместителя Губернатора Кемеровской области (по финансам) - начальника
главного финансового управления Кемеровской области С.Н. Ващенко.
Губернатор
Кемеровской области А.М. Тулеев
Утвержден
постановлением Коллегии
Администрации Кемеровской области
от 4 октября 2011 г. N 444
Порядок размещения средств областного бюджета
на банковские депозиты
(В редакции Постановлений Коллегии Администрации Кемеровской области
от 06.11.2012 г. N 477)
I. Общие положения
1. Настоящий Порядок размещения средств областного бюджета на
банковские депозиты (далее - Порядок) разработан в соответствии с
требованиями статьи 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации и
предусматривает процедуру и условия размещения средств областного
бюджета на банковских депозитах. (В редакции Постановления Коллегии
Администрации Кемеровской области от 14.12.2011 г. N 576)
2. Решение о размещении средств областного бюджета на банковские
депозиты, объеме средств и сроках размещения принимается распоряжением
Коллегии Администрации Кемеровской области.
Определение временно свободного остатка средств областного
бюджета с учетом своевременного и полного финансирования расходов
областного бюджета осуществляется главным финансовым управлением
Кемеровской области.
3. На банковские депозиты средства областного бюджета размещаются
в пределах временно свободного остатка, не востребованного на текущий
момент времени, для финансового обеспечения бюджетных обязательств.
4. Средства областного бюджета размещаются на банковских
депозитах только в кредитных организациях, соответствующих
требованиям, указанным в разделе 2 настоящего Порядка, и заключивших с
главным финансовым управлением Кемеровской области генеральное
соглашение о размещении средств областного бюджета на банковские
депозиты (далее - генеральное соглашение) по форме согласно приложению
N 1 к настоящему Порядку. (В редакции Постановления Коллегии
Администрации Кемеровской области от 14.12.2011 г. N 576)
5. Договоры банковского депозита заключаются в рублях на срок не
более шести месяцев. Договоры банковского депозита должны
предусматривать право главного финансового управления Кемеровской
области на досрочное изъятие средств областного бюджета с банковских
депозитов.
II. Требования к кредитным организациям,
в которых могут размещаться средства областного
бюджета на банковские депозиты
6. Средства областного бюджета могут размещаться на банковских
депозитах в кредитных организациях, соответствующих следующим
требованиям:
а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии
Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских
операций;
б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала)
в размере не менее 5 млрд. рублей на последнюю отчетную дату, срок
представления отчетности на которую в Центральный банк Российской
Федерации уже наступил;
в) наличие у кредитной организации рейтинга долгосрочной
кредитоспособности не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых
агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс"
(Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Ва3" по классификации
рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors
Service);
г) отсутствие у кредитной организации просроченной задолженности
по банковским депозитам, ранее размещенным в ней за счет средств
областного бюджета;
д) участие кредитной организации в системе обязательного
страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в
соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации";
е) отсутствие действующей в отношении кредитной организации меры
воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации за
нарушение обязательных нормативов, установленных в соответствии с
Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России). (Дополнен - Постановление Коллегии Администрации Кемеровской
области от 06.11.2012 г. N 477)
III. Заключение генерального соглашения о размещении
средств областного бюджета на банковские депозиты
7. Кредитная организация, намеренная привлекать средства
областного бюджета на банковские депозиты, направляет в главное
финансовое управление Кемеровской области письменное обращение о
намерении заключить генеральное соглашение (далее - обращение) по
форме согласно приложению N 2 к настоящему Порядку с приложением
следующих документов:
а) доверенности на подписание обращения и генерального соглашения
(при их подписании руководителем кредитной организации не требуются);
б) заверенная в установленном порядке карточка с образцами
подписей и оттиском печати;
в) заверенные кредитной организацией копии учредительных
документов кредитной организации;
г) заверенная кредитной организацией копия генеральной лицензии
на осуществление банковских операций;
д) копии свидетельств о постановке на налоговый учет в налоговом
органе и о государственной регистрации юридического лица;
е) информационное письмо за подписью руководителя, подтверждающее
отсутствие действующей в отношении кредитной организации меры
воздействия, примененной Центральным банком Российской Федерации
(Банком России) за нарушение обязательных нормативов. (Дополнен -
Постановление Коллегии Администрации Кемеровской области
от 06.11.2012 г. N 477)
8. Обращение с прилагаемыми документами, указанными в пункте 7
настоящего Порядка, подписанное уполномоченным лицом и заверенное
печатью кредитной организации, направляется заказным письмом с
уведомлением о доставке либо доставляется нарочным по адресу главного
финансового управления Кемеровской области.
9. Ответственность за полноту, достоверность содержания и
правильность оформления обращения и документов, указанных в пункте 7
настоящего Порядка, несет кредитная организация.
10. Главное финансовое управление Кемеровской области отказывает
кредитной организации в принятии обращения в случаях, если:
а) представленное обращение не соответствует установленной форме;
б) на обращении отсутствует подпись уполномоченного лица и (или)
оттиск печати кредитной организации;
в) к обращению не приложены документы, указанные в пункте 7
настоящего Порядка, либо копии документов не заверены.
В указанных случаях главное финансовое управление Кемеровской
области в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения обращения
информирует кредитную организацию об отказе в принятии обращения и
возвращает кредитной организации весь пакет документов с указанием
причин отказа заказным письмом с уведомлением по почтовому адресу,
указанному в обращении.
11. Главное финансовое управление Кемеровской области не позднее
десяти рабочих дней со дня получения от кредитной организации
обращения и прилагаемых документов, указанных в пункте 7 настоящего
Порядка, проводит анализ и готовит заключение о соответствии кредитной
организации установленным требованиям по форме согласно приложению N 3
к настоящему Порядку.
12. При отрицательном заключении главное финансовое управление
Кемеровской области в течение двух рабочих дней со дня проведения
анализа о соответствии кредитной организации установленным требованиям
информирует кредитную организацию о невозможности заключения
генерального соглашения с указанием причин отказа.
13. При положительном заключении главное финансовое управление
Кемеровской области в срок не позднее трех рабочих дней со дня
проведения анализа о соответствии кредитной организации установленным
требованиям подписывает генеральное соглашение, регистрирует его и
передает его нарочным в двух экземплярах для подписания кредитной
организации.
14. Кредитная организация не позднее второго рабочего дня со дня
получения от главного финансового управления Кемеровской области
генерального соглашения подписывает его и передает один экземпляр
нарочным в главное финансовое управление Кемеровской области.
15. Генеральное соглашение с кредитной организацией подлежит
расторжению главным финансовым управлением Кемеровской области в
случае неисполнения кредитной организацией обязательств по возврату
средств областного бюджета по заключенным договорам банковского
депозита.
16. В случае расторжения генерального соглашения главное
финансовое управление Кемеровской области отказывает кредитной
организации в заключении нового генерального соглашения в течение
шести месяцев, следующих за днем расторжения действующего генерального
соглашения, даже в случае соответствия кредитной организации
требованиям, предусмотренным настоящим Порядком.
17. Генеральное соглашение заключается на срок до трех лет.
IV. Подготовка к размещению средств областного бюджета
на банковские депозиты
18. Со дня принятия распоряжения Коллегии Администрации
Кемеровской области о размещении средств областного бюджета на
банковские депозиты главное финансовое управление Кемеровской области
начинает подготовку к процедуре размещения:
1) определяет дату проведения отбора заявок кредитных организаций
на заключение договоров банковского депозита;
2) не позднее трех рабочих дней, предшествующих дню проведения
отбора заявок, размещает в информационно-телекоммуникационной сети
Интернет на сайте главного финансового управления Кемеровской области
(http://www.ofukem.ru) информацию о проведении отбора заявок с
указанием даты проведения отбора заявок, времени начала и окончания
приема заявок, адреса представления заявок, а также информацию о
сумме, сроках и минимальной процентной ставке размещения средств
областного бюджета на банковские депозиты;
3) в соответствии с Порядком расчета для кредитной организации
лимита размещения средств областного бюджета на банковские депозиты,
утвержденным постановлением Коллегии Администрации Кемеровской
области, рассчитывает для каждой кредитной организации лимиты
размещения средств областного бюджета на банковские депозиты (далее -
лимиты размещения) и не позднее одного рабочего дня, предшествующего
дню проведения отбора заявок, доводит их до сведения соответствующих
кредитных организаций путем направления информационного сообщения по
форме, установленной приложением N 4 к настоящему Порядку;
4) организует проведение отбора заявок.
V. Проведение отбора заявок кредитных организаций
19. Заявки кредитных организаций, соответствующие форме согласно
приложению N 5 к настоящему Порядку, доставляются нарочным по адресу
главного финансового управления Кемеровской области, указанному в
информации о проведении отбора.
Заявки принимаются и регистрируются в порядке очередности
поступления.
Заявки, поданные с нарушением установленного срока приема заявок,
не принимаются.
20. Процентная ставка, указываемая кредитной организацией в
заявке, не может быть ниже минимальной процентной ставки размещения
средств областного бюджета на банковские депозиты, установленной для
проводимого отбора заявок и указанной в информации о проведении отбора
заявок.
21. Главное финансовое управление Кемеровской области в течение
одного рабочего дня со дня окончания приема заявок формирует сводный
реестр заявок, удовлетворяющих требованиям, установленным настоящим
Порядком, по форме, соответствующей приложению N 6 к настоящему
Порядку, и передает на рассмотрение в комиссию по размещению средств
областного бюджета на банковские депозиты.
В случае выявления несоответствия кредитной организации и (или)
заявки кредитной организации требованиям, предусмотренным настоящим
Порядком, кредитная организация к участию в отборе заявок не
допускается.
22. Отбор заявок кредитных организаций осуществляет комиссия по
размещению средств областного бюджета на банковские депозиты (далее -
комиссия), действующая в соответствии с Положением о комиссии по
размещению средств областного бюджета на банковские депозиты,
утвержденным постановлением Коллегии Администрации Кемеровской
области.
23. Комиссия в течение одного рабочего дня со дня формирования
сводного реестра заявок рассматривает поступившие заявки и на
основании содержащихся в них предложений определяет значение
процентной ставки отсечения, то есть минимальной процентной ставки,
предложенной в удовлетворенных заявках (далее - ставка отсечения).
Заявки, в которых указаны процентные ставки ниже ставки
отсечения, не удовлетворяются.
24. Удовлетворению подлежат те заявки, в которых указаны наиболее
высокие процентные ставки с учетом лимитов размещения и объема
размещаемых средств областного бюджета.
В случае, если заявки двух и более кредитных организаций содержат
одинаковые предложения по процентным ставкам, заявки удовлетворяются в
порядке их поступления.
25. Решение комиссии оформляется протоколом, в котором отражается
информация об удовлетворенных заявках, а также о заявках, предложения
которых были отклонены.
В случае отсутствия заявок отбор заявок признается
несостоявшимся.
Протокол комиссии об итогах отбора заявок подписывается
председателем комиссии и секретарем и передается в главное финансовое
управление Кемеровской области.
26. Не позднее двух рабочих дней со дня подписания протокола
информация о ставке отсечения на проведенном отборе заявок или о
признании отбора заявок несостоявшимся размещается главным финансовым
управлением Кемеровской области в информационно-телекоммуникационной
сети Интернет на сайте http://www.ofukem.ru.
VI. Заключение договоров банковского депозита и проведение
расчетов по договорам банковского депозита
27. Заключение договора банковского депозита осуществляется в
соответствии с условиями генерального соглашения по форме согласно
приложению N 7 к настоящему Порядку.
28. Договор банковского депозита (далее - договор депозита)
заключается по процентной ставке, указанной в заявке.
29. Договор депозита заключается на сумму, соответствующую
лимитам размещения средств областного бюджета для кредитной
организации, с которой он заключается.
30. Главное финансовое управление Кемеровской области в срок не
позднее трех рабочих дней со дня принятия комиссией решения о
размещении средств областного бюджета на банковские депозиты,
подписывает договор депозита и передает его в двух экземплярах для
подписания кредитной организации.
31. Кредитная организация не позднее двух рабочих дней со дня
получения от главного финансового управления Кемеровской области
договора депозита подписывает его и один экземпляр договора
представляет в главное финансовое управление Кемеровской области.
32. Отказ кредитной организации от заключения (подписания)
договора депозита на условиях и в сроки, установленные настоящим
Порядком, влечет за собой расторжение генерального соглашения.
33. Главное финансовое управление Кемеровской области ведет
сводный реестр договоров депозита, заключенных с кредитными
организациями, по форме согласно приложению N 8 к настоящему Порядку.
Заместитель Губернатора
Кемеровской области (по финансам)
начальник главного финансового
управления Кемеровской области - С.Н. Ващенко
Приложение N 1
к Порядку размещения
средств областного бюджета
на банковские депозиты
Генеральное соглашение
о размещении средств областного бюджета
на банковские депозиты
(В редакции Постановления Коллегии Администрации Кемеровской области
от 06.11.2012 г. N 477)
г. Кемерово "___" __________ 20__ г.
Главное финансовое управление Кемеровской области, именуемое в
дальнейшем "Вкладчик", в лице _______________________________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующего на основании ___________________________________________,
и ___________________________________________________________________,
(наименование кредитной организации)
именуемый(ая) в дальнейшем "Кредитная организация", в лице ___________
_____________________________________________________________________,
(должность, Ф.И. О.)
действующего(ей) на основании _______________________________________,
именуемые в дальнейшем "Стороны", заключили настоящее генеральное
соглашение о размещении средств областного бюджета на банковские
депозиты (далее - Соглашение) о нижеследующем:
1. Предмет Соглашения
Предметом настоящего Соглашения является участие Кредитной
организации в размещении средств областного бюджета на банковские
депозиты путем подачи заявки на заключение договора банковского
депозита, заключение договора банковского депозита и его исполнение.
Подача заявки на заключение договора банковского депозита,
проведение отбора заявок, заключение договоров банковского депозита,
перечисление средств областного бюджета на основании договоров
банковского депозита для размещения на депозитном счете и исполнение
договоров банковского депозита осуществляются в соответствии с
постановлением Коллегии Администрации Кемеровской области от
04.10.2011 N 444 "О порядке размещения средств областного бюджета на
банковские депозиты" (далее - постановление Коллегии Администрации
Кемеровской области) и положениями настоящего Соглашения.
2. Общие условия
2.1. В целях настоящего Соглашения используются следующие
понятия:
лимит размещения средств областного бюджета на банковские
депозиты - определяемая в соответствии с постановлением Коллегии
Администрации Кемеровской области максимально допустимая совокупная
сумма, в пределах которой средства областного бюджета могут
размещаться на банковские депозиты в одной кредитной организации;
депозитный счет - счет, открытый Кредитной организацией Вкладчику
для учета средств областного бюджета, перечисленных Кредитной
организации на основании договора банковского депозита;
депозит (сумма депозита) - средства областного бюджета,
перечисленные Вкладчиком на депозитный счет.
2.2. Размещение средств областного бюджета на банковские депозиты
в Кредитной организации осуществляется в пределах лимита на размещение
средств областного бюджета.
2.3. Договор банковского депозита заключается в случае, если
предлагаемая в заявке процентная ставка выше либо равна ставке
отсечения, определенной в результате отбора заявок.
Договоры банковского депозита заключаются по процентным ставкам,
указанным в заявках, и на суммы, соответствующие лимитам размещения
средств областного бюджета для каждой кредитной организации с учетом
размещаемого объема средств областного бюджета.
Вкладчик не позднее трех рабочих дней со дня принятия комиссией
решения о размещении средств областного бюджета на банковские депозиты
подписывает договор депозита и передает его нарочно в двух экземплярах
для подписания Кредитной организации.
Кредитная организация не позднее двух рабочих дней со дня
получения от Вкладчика договора депозита подписывает его и один
экземпляр договора нарочно передает Вкладчику.
Перечисление суммы депозита осуществляется после подписания
договора банковского депозита обеими сторонами.
2.4. Кредитная организация для учета перечисленных сумм депозитов
открывает Вкладчику депозитный счет.
3. Порядок перечисления и возврата депозитов
3.1. Вкладчик перечисляет Кредитной организации сумму депозита в
размере, установленном договором банковского депозита.
3.2. Сумма депозита перечисляется Вкладчиком на депозитный счет,
указанный в договоре банковского депозита.
3.3. По истечении срока, установленного договором банковского
депозита, либо при наступлении дня возврата депозита по иным
основаниям Кредитная организация возвращает Вкладчику сумму депозита в
полном объеме в день возврата, установленный договором банковского
депозита, либо в день возврата депозита по иным основаниям.
В случае если день возврата депозита не является рабочим днем,
Кредитная организация возвращает депозит в первый следующий за ним
рабочий день.
3.4. Кредитная организация в день возврата депозита Вкладчику
перечисляет сумму депозита на счет Вкладчика _________________________
_____________________________________________________________________.
(реквизиты счета)
Обязательства Кредитной организации по возврату Вкладчику
депозита считаются исполненными в момент зачисления суммы депозита на
счет Вкладчика, указанный в настоящем пункте.
4. Порядок начисления и уплаты процентов на сумму депозита
4.1. Кредитная организация начисляет Вкладчику на сумму депозита
проценты в размере, установленном договором банковского депозита.
Проценты на сумму депозита начисляются со дня, следующего за днем
зачисления депозита на депозитный счет, по день возврата депозита,
установленный договором банковского депозита, либо день возврата
депозита по иным основаниям, исходя из количества календарных дней в
году (365 или 366 дней соответственно).
4.2. Кредитная организация уплачивает Вкладчику начисленные на
сумму депозита проценты в срок не позднее дня возврата суммы депозита,
установленного договором банковского депозита, либо дня возврата
депозита по иным основаниям.
В случае если день возврата суммы депозита не является рабочим
днем, проценты на сумму депозита уплачиваются Кредитной организацией в
первый следующий за ним рабочий день.
4.3. Кредитная организация перечисляет начисленные на сумму
депозита проценты на счет Вкладчика _________________________________.
(реквизиты счета)
Обязательства Кредитной организации по уплате Вкладчику
начисленных на сумму депозита процентов считаются исполненными в
момент зачисления суммы процентов на счет Вкладчика, указанный в
настоящем пункте.
5. Права и обязанности Вкладчика
5.1. Права Вкладчика:
5.1.1. Запрашивать у Кредитной организации сведения, необходимые
для выполнения условий настоящего Соглашения.
5.1.2. Досрочно расторгнуть договор банковского депозита и
потребовать возврата суммы депозита и причитающихся процентов на дату
возврата с сохранением процентной ставки неизменной.
5.1.3. По истечении срока возврата депозита и срока уплаты
начисленных на сумму депозита процентов, установленных договором
банковского депозита, получить от Кредитной организации депозит и
начисленные на сумму депозита проценты.
5.2. Обязанности Вкладчика:
5.2.1. По итогам отбора при удовлетворении заявки заключить с
Кредитной организацией договор банковского депозита.
5.2.2. На основании договора банковского депозита перечислить на
депозитный счет сумму депозита.
5.2.3. Требовать от Кредитной организации досрочного возврата
сумм депозитов и уплаты начисленных процентов на суммы депозитов в
одном из следующих случаев:
а) Кредитная организация перестает соответствовать требованиям в
части рейтинга долгосрочной кредитоспособности;
б) просрочка исполнения Кредитной организацией обязательств по
возврату депозита и начисленных на сумму депозита процентов по
отдельному договору банковского депозита составляет более двух рабочих
дней со дня возврата депозита, установленного соответствующим
договором банковского депозита.
5.2.4. В случае нарушения Кредитной организацией условий
настоящего Соглашения принимать меры, предусмотренные условиями
настоящего Соглашения, а также обратиться в подразделение Центрального
банка Российской Федерации, с которым заключено дополнительное
соглашение к договору корреспондентского счета, указанного в разделе
11 настоящего Соглашения, о заранее данном акцепте (согласии) на
списание в пользу Вкладчика суммы просроченной задолженности Кредитной
организации по возврату депозита и уплате начисленных на сумму
депозита процентов и неустойки (пени) с корреспондентского счета
Кредитной организации, открытого в подразделении Центрального банка
Российской Федерации, на основании инкассового поручения Вкладчика.
6. Права и обязанности Кредитной организации
6.1. Кредитная организация имеет право запрашивать у Вкладчика
сведения, необходимые для выполнения условий настоящего Соглашения.
6.2. Обязанности Кредитной организации:
6.2.1. После принятия Коллегией Администрации Кемеровской области
решения о необходимости размещения средств областного бюджета на
банковский депозит подать в установленной форме заявку на заключение
договора банковского депозита.
6.2.2. По итогам отбора заявок при удовлетворении поданной заявки
в установленные постановлением Коллегии Администрации Кемеровской
области сроки заключить с Вкладчиком договор банковского депозита.
6.2.3. На основании договора банковского депозита открыть
Вкладчику депозитный счет и письменно сообщить Вкладчику номер
открытого депозитного счета не позднее следующего рабочего дня со дня
его открытия.
6.2.4. В день возврата депозита, установленный договором
банковского депозита, возвратить Вкладчику депозит и уплатить
начисленные на сумму депозита проценты.
6.2.5. Досрочно возвратить Вкладчику депозит и уплатить
начисленные на сумму депозита проценты в случаях, указанных в
подпунктах 5.1.2 и 5.1.3 настоящего Соглашения.
Проценты начисляются Кредитной организацией исходя из количества
дней, в течение которых Кредитная организация фактически пользовалась
денежными средствами, привлеченными в депозит.
6.2.6. Заключить в 2-недельный срок с момента вступления в силу
настоящего Соглашения с Центральным банком Российской Федерации
дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета
Кредитной организации, указанному в разделе 11 настоящего Соглашения,
о заранее данном акцепте (согласии) Вкладчику на списание денежных
средств с корреспондентского счета Кредитной организации на основании
инкассового поручения в случае нарушения Кредитной организацией
обязательств по возврату депозитов, уплате начисленных на суммы
депозитов процентов и неустоек (штрафы, пени) и представить Вкладчику
копию указанного дополнительного соглашения в течение трех рабочих
дней с момента его заключения.
7. Ответственность за неисполнение или ненадлежащее
исполнение обязательств
7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения
обязательств по настоящему Соглашению стороны несут ответственность в
соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим
Соглашением.
7.2. Стороны не несут ответственности за неисполнение
обязательств по настоящему Соглашению, обусловленное действием
обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с
Гражданским кодексом Российской Федерации.
7.3. В случае нарушения Кредитной организацией условий настоящего
Соглашения, связанных с возвратом Вкладчику депозита и уплатой
Вкладчику начисленных на сумму депозита процентов, Кредитная
организация обязана уплатить Вкладчику неустойку (пеню).
Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией за каждый
день просрочки возврата Вкладчику депозита и уплаты Вкладчику
начисленных на сумму депозита процентов, начиная со дня, следующего за
днем возврата депозита и уплаты процентов на сумму депозита,
определенную договором банковского депозита, до дня фактического
исполнения обязательств по договору банковского депозита включительно.
Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией в размере
двойной ставки рефинансирования Центрального банка Российской
Федерации, действующей на день нарушения Кредитной организацией
условий настоящего Соглашения, от суммы неисполненных обязательств по
возврату Вкладчику депозита и уплате Вкладчику начисленных на сумму
депозита процентов.
Уплата неустойки (пени) не освобождает Кредитную организацию от
выполнения обязательств по настоящему Соглашению.
Неустойка (пеня) уплачивается Кредитной организацией на счет
Вкладчика ____________________________________________________________
(реквизиты счета)
не позднее рабочего дня, следующего за днем фактического исполнения
обязательств по договору банковского депозита.
Обязательства Кредитной организации по уплате Вкладчику
начисленной неустойки (пени) считаются исполненными в момент
зачисления суммы пени на счет Вкладчика, указанный в настоящем пункте.
7.4. В случае отказа Кредитной организации от заключения
(подписания) договора банковского депозита на условиях и в сроки,
установленные в соответствии с настоящим Соглашением, Кредитная
организация обязана уплатить Вкладчику штраф в размере одной десятой
от суммы депозита, для размещения которой заключается договор
банковского депозита.
Сумма штрафа уплачивается Кредитной организацией на счет
Вкладчика ____________________________________________________________
(реквизиты счета)
не позднее дня, указанного Вкладчиком в предъявляемом инкассовом
поручении.
Обязательства Кредитной организации по уплате Вкладчику штрафа
считаются исполненными в момент зачисления суммы штрафа на счет
Вкладчика, указанный в настоящем пункте.
Помимо этого, отказ кредитной организации от заключения
(подписания) договора банковского депозита на условиях и в сроки,
установленные настоящим Соглашением, влечет за собой расторжение
настоящего Соглашения.
8. Порядок разрешения споров
Все споры или разногласия, возникающие по исполнению настоящего
Соглашения или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между
Сторонами.
В случае невозможности урегулирования споров и разногласий путем
переговоров они подлежат разрешению в Арбитражном суде Кемеровской
области.
9. Срок действия Соглашения
9.1. Настоящее Соглашение вступает силу с "___"__________ 20_ г.
и действует по "___"__________20__ г. (настоящее Соглашение может быть
заключено на срок не более трех лет).
9.2. При наступлении событий, предусмотренных подпунктами 5.1.2,
5.2.3, 6.2.5 и пунктом 7.4 настоящего Соглашения, действие настоящего
Соглашения прекращается в день, указанный Вкладчиком в предъявляемом
требовании.
10. Прочие условия
10.1. Кредитная организация не вправе уступать свои права и
обязанности по настоящему Соглашению третьей стороне.
10.2. Условия договоров банковского депозита, заключенных в
соответствии с настоящим Соглашением, а также любая информация,
предоставляемая каждой из сторон в связи с исполнением настоящего
Соглашения, являются конфиденциальными.
10.3. В течение двух рабочих дней с момента вступления в силу
настоящего Соглашения стороны направляют друг другу перечни лиц,
уполномоченных на обмен информацией или документами во исполнение
настоящего Соглашения.
Перечень уполномоченных лиц должен содержать фамилии, имена,
отчества сотрудников Сторон, номера телефонов, телефаксов и адреса
электронной почты, а также указание на вид информации (документов),
право на получение или направление (подписание) которой имеет каждый
из включенных в перечень сотрудников.
10.4. Стороны обязуются своевременно уведомлять друг друга об
изменении своего адреса (места нахождения), а также об изменении
перечня уполномоченных лиц, указанных в пункте 10.3 настоящего
Соглашения.
10.5. Настоящее Соглашение составлено на 10 листах в двух
экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру
для каждой из Сторон.
11. Реквизиты Сторон
Главное финансовое управление ______________________________
Кемеровской области (полное наименование кредитной
организации)
Почтовый адрес: 650099, Почтовый адрес:
г. Кемерово, пр. Советский,
д. 58 Корреспондентский счет
ИНН 4200000 ИНН
КПП 420501001 КПП
БИК 043207001 БИК
Тел./факс: 32-31-24/36-61-47 Тел./факс:
Раздел 12. Подписи Сторон
Главное финансовое управление ______________________________
Кемеровской области (полное наименование кредитной
организации)
должность должность
М.П. Ф.И. О./подпись М.П. Ф.И.О./подпись
Приложение N 2
к Порядку размещения средств
областного бюджета на
банковские депозиты
Форма обращения
Наименование кредитной организации
"__" ____________ 20__ г.
Настоящим ______________________________________(______________),
(официальные полное и сокращенное наименования кредитной организации)
генеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации на
осуществление банковских операций ___________________________________;
(дата выдачи и номер)
юридический адрес: _____________________________________________;
почтовый адрес для получения корреспонденции: ___________________
_____________________________________________________________________;
платежные реквизиты: ____________________________________________
_____________________________________________________________________;
(номер корреспондентского счета кредитной организации в ГУ Банка
России по Кемеровской области, БИК, ИНН, КПП)
размер собственных средств (капитала) ___________________________
(в млн. рублей, на последнюю
_____________________________________________________________________;
отчетную дату, срок представления отчетности на которую уже наступил)
рейтинги долгосрочной кредитоспособности ________________________
(все присвоенные рейтинги
_____________________________________________________________________;
по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings, Standard &
_____________________________________________________________________;
Poor's, Moody's Investors Service)
просроченная задолженность по банковским депозитам, ранее
размещенным в кредитной организации за счет средств областного
бюджета, ____________;
(есть/нет)
участие в системе обязательного страхования вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом
"О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
_______________;
(да/нет)
сообщает о соответствии требованиям к кредитным организациям, в
которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские
депозиты, установленным Коллегией Администрации Кемеровской области;
изъявляет намерение заключить с главным финансовым управлением
Кемеровской области генеральное соглашение о размещении средств
областного бюджета на банковские депозиты (далее - генеральное
соглашение);
выражает согласие на проведение проверки соответствия кредитной
организации требованиям, установленным Коллегией Администрации
Кемеровской области, в целях размещения средств областного бюджета на
банковские депозиты;
подтверждает, что вся информация, содержащаяся в настоящем
обращении и прилагаемых к нему документах, является полной и
достоверной;
сообщает, что всю информацию, указанную в настоящем обращении,
можно проверить на следующих сайтах в информационной сети Интернет:
_____________________________________________________________________.
(указываются сайты, на которых размещена официальная информация о
кредитной организации)
К настоящему обращению прилагаются:
доверенности на подписание настоящего обращения и генерального
соглашения, содержащие образцы подписи лиц, уполномоченных на
подписание указанных документов (при их подписании руководителем
кредитной организации не требуются), на ____ листах;
заверенная в установленном порядке карточка образцов подписей и
оттиска печати на ____ листах;
заверенная кредитной организацией копия генеральной лицензии на
осуществление банковских операций на ___ листах;
заверенные кредитной организацией копии учредительных документов
кредитной организации; (Дополнен - Постановление Коллегии
Администрации Кемеровской области от 14.12.2011 г. N 576)
копии свидетельств о постановке на учет в налоговом органе и
государственной регистрации юридического лица. (Дополнен -
Постановление Коллегии Администрации Кемеровской области
от 14.12.2011 г. N 576)
Уполномоченное лицо
кредитной организации:
______________/_______________
(подпись) (Ф.И.О.)
М.П.
Исполнитель: _____________ ______________ _______________
(подпись) (должность) (Ф.И.О.)
_______________
(телефон, факс)
Приложение N 3
к Порядку размещения средств
областного бюджета на банковские
депозиты
(В редакции Постановления Коллегии Администрации Кемеровской области
от 06.11.2012 г. N 477)
Заключение
о соответствии (несоответствии)
установленным требованиям
_________________________________________________________________
(официальные полное или сокращенное наименования кредитной
организации)
--------------------------------------------------------------------------------------
| N | Содержание требования | Соответствие | Количество |
| п/п | | (несоответствие) | баллов |
| | | кредитной | |
| | | организации | |
| | | требованию | |
|-----+----------------------------------------------+------------------+------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 |
|-----+----------------------------------------------+------------------+------------|
| 1 | Наличие у кредитной организации | соответствует | 1 |
| | генеральной лицензии Центрального |------------------+------------|
| | банка Российской Федерации на | не соответствует | 0 |
| | осуществление банковских операций | | |
|-----+----------------------------------------------+------------------+------------|
| 2 | Наличие у кредитной организации | соответствует | 1 |
| | собственных средств (капитала) в размере не |------------------+------------|
| | менее 5 млрд. рублей на последнюю отчетную | не соответствует | 0 |
| | дату | | |
|-----+----------------------------------------------+------------------+------------|
| 3 | Наличие у кредитной организации рейтинга | соответствует | 1 |
| | долгосрочной кредитоспособности не ниже | | |
| | уровня "ВВ-" по классификации | | |
| | рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch | | |
| | Ratings) или "Стандарт энд Пурс" (Standard & |------------------+------------|
| | Poor's) либо не ниже уровня "Ва3" по | не соответствует | 0 |
| | классификации рейтингового агентства "Мудис | | |
| | Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service)| | |
| | на последний отчетный период | | |
|-----+----------------------------------------------+------------------+------------|
| 4 | Отсутствие у кредитной организации | соответствует | 1 |
| | просроченной задолженности по банковским |------------------+------------|
| | депозитам, ранее размещенным в ней за счет | не соответствует | 0 |
| | средств областного бюджета | | |
|-----+----------------------------------------------+------------------+------------|
| 5 | Участие кредитной организации в системе | соответствует | 1 |
| 5 | обязательного страхования вкладов физических | | |
| | лиц в банках Российской Федерации в | | |
| | соответствии с Федеральным законом от |------------------+------------|
| | 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании | не соответствует | 0 |
| | вкладов физических лиц в банках Российской | | |
| | Федерации" | | |
|-----+----------------------------------------------+------------------+------------|
| 6 | Отсутствие действующей в отношении | соответствует | 1 |
| | кредитной организации меры воздействия, |------------------+------------|
| | примененной Центральным банком Российской | не соответствует | 0 |
| | Федерации за нарушение обязательных | | |
| | нормативов, установленных в соответствии с | | |
| | Федеральным законом "О Центральном банке | | |
| | Российской Федерации (Банке России)" | | |
|-----+----------------------------------------------+------------------+------------|
| 7 | Соответствие (несоответствие) результатов | соответствует | 6 |
| | рассмотрения обращения установленным |------------------+------------|
| | требованиям | не соответствует | 0-5 |
----------------------------------------------------------------------------------------
Заместитель Губернатора
Кемеровской области (по финансам)-
начальник главного
финансового управления
Кемеровской области
_____________________________ _______________
(подпись) (Ф.И.О.)
______________________
(подпись исполнителя)
Приложение N 4
к Порядку размещения средств
областного бюджета на
банковские депозиты
Информационное сообщение
о лимитах размещения средств областного
бюджета на банковские депозиты
1. ______________________________________________________________
(наименование кредитной организации - получателя информационного
сообщения)
2. ______________________________________________________________
(дата проведения отбора заявок)
3. ______________________________________________________________
(лимит на средства, рассчитанный для данной кредитной
организации, млн. рублей)
4. ______________________________________________________________
(лимит на заявку, рассчитанный для данной кредитной
организации, млн. рублей)
Исполнитель, осуществляющий
расчет лимитов __________________________________________________
Ф.И.О. тел.
Заместитель Губернатора
Кемеровской области (по финансам) -
начальник главного финансового
управления Кемеровской области ______________ ______________
(подпись) (Ф.И.О.)
Приложение N 5
к Порядку размещения средств
областного бюджета на
банковские депозиты
Заявка на заключение
договоров банковского депозита
___________________________________________________
(полное наименование кредитной организации)
от "___"___________-__ 20__ г. N ______
Дата проведения отбора заявок кредитных организаций
"___"________20__ г.
Максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых на
банковские депозиты, ____________________________________ млн. рублей.
Минимальная процентная ставка размещения средств областного
бюджета на банковские депозиты _______ процентов.
Срок размещения (включая дату размещения и дату возврата средств)
_____________________________________________________________________.
Настоящим _______________________________(_____________________),
(официальные полное и сокращенное наименования кредитной
организации)
генеральная лицензия Центрального банка Российской Федерации на
осуществление банковских операций ___________________________________;
(дата выдачи и номер)
юридический адрес: _____________________________________________;
почтовый адрес: ________________________________________________;
платежные реквизиты: ____________________________________________
(номер корреспондентского счета кредитной организации
в ГУ Банка России по Кемеровской области, БИК, ИНН, КПП)
размер собственных средств (капитала) ___________________________
(в млн. рублей, на последнюю отчетную дату,
______________________________________________________________________
срок представления отчетности на которую уже наступил)
рейтинги долгосрочной кредитоспособности ________________________
(все присвоенные рейтинги по
__________________________________________________________________;
классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings, Standard&Poor's,
Moody's Investors Service)
просроченная задолженность по банковским депозитам, ранее
размещенным в кредитной организации за счет средств областного
бюджета, ____________;
(есть/нет)
участие в системе обязательного страхования вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом
"О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
______________;
(да/нет)
сообщает о соответствии требованиям к кредитным организациям, в
которых могут размещаться средства областного бюджета на банковские
депозиты, установленным Коллегией Администрации Кемеровской области;
предлагает разместить на депозит в ______________________________
______________________________________________________________________
(полное наименование кредитной организации)
средства областного бюджета в размере ________________________________
сумма цифрами
(____________________________________________________________________)
(сумма прописью)
под процентную ставку в размере ___________ (________________________)
(цифрами и прописью)
процентов годовых;
подтверждает, что вся информация, содержащаяся в настоящей
заявке, является полной и достоверной;
сообщает, что всю информацию, указанную в настоящей заявке, можно
проверить на следующих сайтах в информационной сети Интернет: ________
______________________________________________________________________
(указываются сайты, на которых размещена официальная информация о
кредитной организации)
Уполномоченное лицо кредитной организации ___________/___________
(подпись) (Ф. И. О.)
Исполнитель: ______________ _____________________________________
(подпись) (Ф.И.О., должность, телефон)
М.П.
Приложение N 6
к Порядку размещения средств
областного бюджета на банковские
депозиты
Сводный реестр заявок кредитных организаций
на заключение договоров банковского депозита
от "___"_____________ 20__ г. N ______
Дата проведения отбора заявок кредитных организаций "___"_________
20__ г.
Максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых на
банковские депозиты, ____________________________________ млн. рублей.
Минимальная процентная ставка размещения средств областного
бюджета на банковские депозиты ________ процентов
---------------------------------------------------------------------------
| Процентная ставка | Количество | Объем средств в | Объем средств |
| размещения средств | поданных | поданных заявках | в поданных |
| областного бюджета на | заявок с | с одинаковой | заявках |
| банковские депозиты, | одинаковой | процентной | нарастающим |
| предложенная | процентной | ставкой, млн. | итогом, млн. |
| кредитными | ставкой, шт. | рублей | рублей |
| организациями, | | | |
| процентов | | | |
| (в порядке убывания) | | | |
|-----------------------+--------------+------------------+---------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 |
|-----------------------+--------------+------------------+---------------|
| | | | |
|-----------------------+--------------+------------------+---------------|
| | | | |
---------------------------------------------------------------------------
Уполномоченное лицо: ____________ _______________ ____________________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
Исполнитель: ___________________ ________________ ____________________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
Приложение N 7
к Порядку размещения средств
областного бюджета на
банковские депозиты
Договор банковского депозита N ___
(В редакции Постановления Коллегии Администрации Кемеровской области
от 06.11.2012 г. N 477)
г. Кемерово "_____ "__________ 200 ___ г.
Главное финансовое управление Кемеровской области, именуемое в
дальнейшем "Вкладчик", в лице________________________________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующего на основании, и _________________________________________
(наименование кредитной организации)
именуемый (ая) в дальнейшем "Кредитная организация", в лице
_____________________________________________________________________,
(должность, Ф.И.О.)
действующего (ей) на основании ______________________________________,
именуемые в дальнейшем "Стороны", на основании генерального соглашения
от "___" _________ 20 __ г. N _____ (далее - генеральное соглашение),
заключили настоящий Договор банковского депозита (далее - Договор) о
нижеследующем:
1. Предмет Договора
1.1. Вкладчик перечисляет на депозитный счет Кредитной
организации, указанный в пункте 1.2 настоящего Договора, денежную
сумму в валюте Российской Федерации (далее - депозит) в размере
________ (_________________) рублей на срок _______ (_____________) дней
(сумма цифрами и прописью) (количество дней)
(далее - срок депозита).
Течение срока депозита начинается со дня, следующего за днем
зачисления депозита на депозитный счет Кредитной организации, и
заканчивается в последний день срока, установленного в настоящем
пункте.
1.2. Кредитная организация принимает и зачисляет на депозитный
счет N _______________ поступившую от Вкладчика в безналичном порядке
денежную сумму.
1.3. Днем возврата депозита является день окончания срока
депозита, указанного в пункте 1.1 настоящего Договора.
1.4. Кредитная организация начисляет и уплачивает Вкладчику
проценты на сумму депозита в размере ____ (___________) процентов
годовых (далее - ставка депозита) от суммы депозита в порядке,
установленном генеральным соглашением.
В течение срока депозита ставка депозита, предусмотренная
настоящим Договором, не может изменяться в сторону уменьшения.
2. Режим работы депозитного счета
2.1. Выписки по депозитному счету выдаются лицам, уполномоченным
распоряжаться средствами на депозитном счете, а также лицам,
предъявившим в кредитную организацию надлежащим образом оформленную
доверенность.
Кредитная организация по запросу Вкладчика предоставляет выписку
по депозитному счету Вкладчика в течение одного рабочего дня.
2.2. Депозитный счет закрывается при прекращении действия
настоящего Договора.
2.3. За осуществление операций с находящимися на депозите
средствами плата с Вкладчика Кредитной организацией не взимается.
3. Обязанности Кредитной организации
3.1. Кредитная организация начисляет и уплачивает проценты на
депозит в размере, установленном в пункте 1.4 настоящего Договора, в
порядке, установленном генеральным соглашением.
3.2. Кредитная организация гарантирует тайну банковского вклада,
операций по депозитному счету и сведений о Вкладчике.
3.3. Иные обязанности Кредитной организации установлены
генеральным соглашением.
4. Обязанности Вкладчика
4.1. Вкладчик переводит полную сумму депозита, указанную в пункте
1.1 настоящего Договора, для зачисления на депозитный счет в течение
двух рабочих дней, следующих за датой его открытия.
4.2. Иные обязанности Вкладчика установлены генеральным
соглашением.
5. Срок действия Договора
5.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты поступления
оговоренных в пункте 1.1 настоящего Договора денежных средств на
депозитный счет Кредитной организации, указанный в пункте 1.1
настоящего Договора, и прекращает свое действие после выполнения
Кредитной организацией обязательств по возврату депозита и уплате
начисленных процентов.
5.2. В случае непоступления на депозитный счет Кредитной
организации денежных средств, указанных в пункте 1.1 настоящего
Договора, в установленный пунктом 4.1 настоящего Договора срок Договор
считается незаключенным.
6. Прочие условия Договора
6.1. Все споры или разногласия, возникающие по настоящему
Договору или в связи с ним, разрешаются путем переговоров между
Сторонами. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий
путем переговоров они подлежат разрешению в Арбитражном суде
Кемеровской области.
6.2. Ни одна из Сторон не вправе передавать свои права и
обязанности по настоящему Договору.
6.3. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим
Договором, Стороны руководствуются генеральным соглашением.
Во всем, что не предусмотрено генеральным соглашением, Стороны
руководствуются законодательством Российской Федерации.
6.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих
равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.
7. Реквизиты и подписи Сторон
Вкладчик: ______________________________
Главное финансовое управление (полное наименование кредитной
Кемеровской области организации)
Почтовый адрес: Почтовый адрес:
650099, г. Кемерово,
пр. Советский, д.58
ИНН ИНН
4200000630
БИК БИК
043207001
КПП КПП
Тел./факс: 32-31-24/36-61-47 Факс:
Главное финансовое управление ______________________________
Кемеровской области (полное наименование кредитной
организации)
_____________________________ ______________________________
_____________________________ ______________________________
(должность) (должность)
_____________________________ ______________________________
М.П. Ф.И.О./подпись М.П. Ф.И.О./подпись
Приложение N 8
к Порядку размещения средств
областного бюджета на
банковские депозиты
Сводный реестр договоров банковского депозита,
заключенных с кредитными организациями
от "___"_____________ 20___ г. N ______
Дата проведения отбора заявок кредитных организаций "___"_______
20__ г.
Максимальный размер средств областного бюджета, размещаемых на
банковские депозиты, ________________ млн. рублей.
Минимальная процентная ставка размещения средств областного
бюджета на банковские депозиты _____процентов.
Ставка отсечения ______процентов.
Дата размещения средств областного бюджета на депозиты в
кредитных организациях "___"_________ 20___ г.
Дата возврата средств областного бюджета с депозитов в кредитных
организациях "___"_________ 20__ г.
---------------------------------------------------------------------------------
| N | N договора | Наименование | Объем средств | Процентная | Сумма |
| п/п | банковского | кредитной | областного | ставка | процентов, |
| | депозита | организации | бюджета, | размещения | подлежащих |
| | | | подлежащих | средств | уплате по |
| | | | размещению | областного | договору |
| | | | на банковский | бюджета на | банковского |
| | | | депозит в | банковский | депозита, |
| | | | кредитной | депозит в | рублей |
| | | | организации, | кредитной | |
| | | | рублей | организации, | |
| | | | | % годовых | |
|-----+-------------+--------------+---------------+--------------+-------------|
| | | | | | |
|-----+-------------+--------------+---------------+--------------+-------------|
| | | | | | |
|-----+-------------+--------------+---------------+--------------+-------------|
| | | | | | Итого |
---------------------------------------------------------------------------------
Уполномоченное лицо:
_______________ ______________ ____________________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
Исполнитель: _____________
(подпись)
Утвержден
постановлением Коллегии
Администрации Кемеровской области
от 4 октября 2011 г. N 444
Порядок
расчета для кредитной организации лимита размещения средств
областного бюджета на банковские депозиты
1. Общие положения
1.1. Настоящий Порядок разработан в целях ограничения совокупного
объема средств областного бюджета, размещаемых на банковские депозиты
в одной кредитной организации, путем установления для кредитных
организаций лимитов.
1.2. Лимит размещения средств областного бюджета на банковские
депозиты - максимально допустимая совокупная сумма, в пределах которой
средства областного бюджета могут размещаться на банковские депозиты в
одной кредитной организации (далее - лимит на средства).
1.3. Лимит на средства рассчитывается для каждой кредитной
организации, с которой главным финансовым управлением Кемеровской
области (далее - главное финансовое управление) заключено генеральное
соглашение о размещении средств областного бюджета на банковские
депозиты (далее - генеральное соглашение), перед проведением отбора
заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского
депозита (далее - отбор заявок) в срок не позднее рабочего дня,
предшествующего дню проведения отбора заявок.
1.4. Информация о лимите размещения средств областного бюджета на
банковские депозиты, рассчитанном для кредитной организации на
предстоящий отбор заявок, доводится до сведения кредитной организации
в срок не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения отбора
заявок по форме согласно приложению к настоящему Порядку.
2. Расчет лимита на средства
2.1. Лимит на средства для i-й кредитной организации
рассчитывается по следующей формуле:
LimAi = ri * Ki, где:
LimAi - лимит на средства для i-й кредитной организации, в млн.
рублей;
ri - рейтинговый коэффициент i-й кредитной организации, равный:
1,0 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной
кредитоспособности не ниже уровня "BBB+" по классификации рейтинговых
агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс"
(Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Baa1" по классификации
рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors
Service) и обладает собственными средствами (капиталом) в размере не
менее 90 млрд. рублей на день расчета лимита средств;
0,75 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной
кредитоспособности не ниже уровня "BBB" по классификации рейтинговых
агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс"
(Standard & Poor's) либо не ниже уровня "Baa2" по классификации
рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors
Service);
0,5 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной
кредитоспособности уровня "BBB-" или "BB+" по классификации
рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд
Пурс" (Standard & Poor's) либо уровня "Baa3" или "Ba1" по
классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's
Investors Service);
0,25 - если i-я кредитная организация имеет рейтинг долгосрочной
кредитоспособности уровня "BB" или "BB-" по классификации рейтинговых
агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch Ratings) или "Стандарт энд Пурс"
(Standard & Poor's) либо уровня "Ba2" или "Ba3" по классификации
рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors
Service);
Ki - размер собственных средств (капитала) i-й кредитной
организации в миллионах рублей по имеющейся в Главном управлении Банка
России по Кемеровской области отчетности на день расчета.
Показатели LimAi и Ki округляются с точностью до целого числа.
Округление производится по правилам математического округления, а
именно: в случае, если первый знак после запятой больше или равен 5,
целая часть числа увеличивается на единицу, в случае, если первый знак
после запятой меньше 5, целая часть числа не изменяется.
Если кредитная организация имеет рейтинги долгосрочной
кредитоспособности разных уровней, присвоенные разными рейтинговыми
агентствами из перечисленных выше, то в качестве рейтинга долгосрочной
кредитоспособности принимается наивысший из присвоенных.
2.2. Для расчета лимита на средства используются:
а) информация на дату расчета о размере собственных средств
(капитала) i-й кредитной организации;
б) данные о рейтинге долгосрочной кредитоспособности i-й
кредитной организации, размещенные на сайтах указанных рейтинговых
агентств в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на дату
расчета.
Заместитель Губернатора
Кемеровской области (по финансам)
начальник главного финансового
управления Кемеровской области - С.Н. Ващенко
Приложение
к Порядку расчета для
кредитной организации лимита
размещения средств областного
бюджета на банковские депозиты
Расчет
для кредитной организации лимита размещения средств
областного бюджета на банковские депозиты
Дата проведения отбора заявок "___"______________ 20___ г.
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Наименование | Рейтинг долгосрочной кредитоспособности | Рейтинговый | Размер | Лимит на средства |
| | кредитной | кредитной организации по классификации | коэффициент | собственных | (ст. 5 *ст. 6) |
| | организации | рейтингового агентства | кредитной | средств | |
| | |-------------------------------------------| организации | (капитала) | |
| | | "Фитч | "Стандарт | "Мудис | | кредитной | |
| | | Рейтингс" | энд Пурс" | Инвесторс | | организации | |
| | | (Fitch- | (Standard & | Сервис" | | | |
| | | Ratings) | Poor's) | (Moody's | | | |
| | | | | Investors | | | |
| | | | | Service) | | | |
| |---------------+-------------+---------------+-------------+-------------+-------------+-------------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
|-------+---------------+-------------+---------------+-------------+-------------+-------------+-------------------|
| 1 | | | | | | | |
|-------+---------------+-------------+---------------+-------------+-------------+-------------+-------------------|
| n | | | | | | | |
|-------+---------------+-------------+---------------+-------------+-------------+-------------+-------------------|
| Всего | | | | | | | |
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
________________ ________________/____________________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.)
Исполнитель: ___________ ___________/____________ _______________
(должность) (подпись) (Ф.И.О.) (телефон, факс)
Утверждено
постановлением Коллегии
Администрации Кемеровской области
от 4 октября 2011 г. N 444
Положение
о комиссии по размещению средств областного
бюджета на банковские депозиты
1. Общие положения
1.1. Настоящее Положение устанавливает функции, права и
организацию деятельности комиссии по размещению средств областного
бюджета на банковские депозиты (далее - комиссия).
1.2. Комиссия создается при главном финансовом управлении
Кемеровской области и является постоянно действующим органом.
1.3. Персональный состав комиссии утверждается приказом главного
финансового управления Кемеровской области.
1.4. В своей деятельности комиссия руководствуется нормами
действующего законодательства.
2. Функции комиссии
Комиссия осуществляет следующие функции:
рассмотрение заявок кредитных организаций на заключение договоров
банковского депозита, поступивших в главное финансовое управление
Кемеровской области (далее - заявки);
сопоставление заявок с условиями отбора;
определение значений процентной ставки отсечения;
принятие решений о результатах отбора заявок.
3. Права комиссии
Комиссия имеет право:
в случае необходимости запрашивать и получать дополнительную
информацию, документы от органов государственной власти, организаций и
должностных лиц по вопросам, отнесенным к ее компетенции;
привлекать к работе должностных лиц органов государственной
власти Кемеровской области и иных специалистов.
4. Организация деятельности комиссии
4.1. Комиссия состоит из председателя, заместителя председателя,
секретаря и других членов.
4.2. Комиссию возглавляет председатель, который руководит ее
деятельностью, организует работу, председательствует на заседаниях.
В отсутствие председателя комиссии его обязанности исполняет
заместитель председателя комиссии.
4.3. Секретарь комиссии обеспечивает ведение протокола заседаний
комиссии, выполняет поручения председателя комиссии и заместителя
председателя комиссии.
4.4. Заседания комиссии считаются правомочными, если в них
принимают участие более двух третьих ее членов.
4.5. Решения комиссии оформляются протоколом, который
подписывается председательствующим и секретарем комиссии.
Решение комиссии считается принятым, если за него проголосовало
более половины членов комиссии, присутствующих на заседании.
При равенстве голосов голос председательствующего является
решающим.
Члены комиссии, имеющие особое мнение по рассмотренным комиссией
вопросам, вправе выразить его в письменной форме, после чего оно
должно быть отражено в протоколе заседания комиссии и приложено к
нему.
4.6. Заседания комиссии проводятся по мере необходимости.
4.7. Решения комиссии могут быть обжалованы в порядке,
установленном действующим законодательством.
Заместитель Губернатора
Кемеровской области (по финансам)
начальник главного финансового
управления Кемеровской области - С.Н. Ващенко